微信扫一扫把 Skill 的源码、资源快照、README、包体和安装信号放进一个可搜索、可筛选的公开目录。
为SEC注册的公司在Reg S-P、Reg S-ID和SEC网络安全期望下设计和运营隐私与数据安全项目。当用户询问关于隐私通知、保障规则、身份盗窃预防计划、违规通知义务、供应商安全尽职调查、事件响应规划、数据分类或遵守州隐私法时使用。当用户提到'客户数据被泄露'、'我们需要通知客户违规情况吗'、'网络安全考试准备'、'云供应商风险评估'、'加密客户数据'、'自带设备（BYOD）安全政策'、'红旗规…
评估FINRA规则2111和2090下的投资适当性义务，涵盖所有三个适当性方面。当用户询问合理基础、特定客户或定量适当性，复杂产品、杠杆ETF、可变年金或替代品的产品特定问题，家庭层面的适当性，持有建议，或机构适当性豁免时使用。当用户提到'这项投资是否合适'、'换手率太高'、'成本与股本比率'、'倒仓指标'、'适当性问卷设计'、'复杂产品尽职调查'、'客户拒绝提供其风险承受能力'，或者询问某项建议…
分析经纪商-交易商在SEC最佳利益规则下的四项义务：披露、谨慎、利益冲突和合规。当用户询问某项建议是否符合Reg BI、触发‘建议’标准的因素、如何评估合理可用的替代方案、转户建议的合规性、双重注册身份披露、股份类别或账户类型建议，或Reg BI审查准备时使用。此外，当用户提到‘经纪人的最佳利益标准’、‘这是否是Reg BI建议’、‘谨慎义务文档’、‘销售竞赛消除要求’、‘Form CRS交付’，…
使用相关性分析、有效前沿构建和基于因素的多样化来构建多样化的投资组合。当用户询问有关投资组合方差、相关性效应、有效前沿、最小方差投资组合、多样化比率或因素多样化的问题时使用。同时，当用户提到'不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里'、'我需要多少只股票'、'危机中的相关性失效'、'我的持仓是否真正实现了多样化'、'风险贡献'，或者问为什么在市场崩溃期间多样化策略会失败时也应触发。
分析结构化固定收益产品，包括抵押支持证券、资产支持证券和CLOs。当用户询问关于MBS、ABS、CLOs、CDOs、提前还款风险、分级或瀑布式结构时使用。当用户提到'抵押债券'、'机构MBS'、'穿透式证券'、'PSA提前还款速度'、'负凸性'、'延期风险'、'收缩风险'、'CMO分级'、'证券化'，或者询问结构化产品如何重新分配信用和提前还款风险时也触发。
构建全面的投资政策声明，涵盖回报目标、风险容忍度和投资组合约束。当用户询问关于建立IPS、设定回报目标、评估风险容忍度、定义投资约束或制定再平衡和基准政策时使用。此外，当用户提到'投资计划'、'政策组合'、'风险承受能力与意愿'、'捐赠基金的支出率'、'基金会支付'、'管理人选定标准'，或者询问如何记录他们的投资策略时也触发。
计划和管理现金流，以确保充足的流动性，同时尽量减少多余现金的机会成本。当用户询问现金流预测、CD或债券阶梯策略、流动性层级、收入平滑（针对收入不稳定者）、或扫款策略时使用。当用户提到'T-bill ladder'（国库券阶梯）、'where to park cash'（现金存放何处）、'irregular income budgeting'（不规则收入预算编制）、'freelancer cash …
计划并跟踪特定财务目标的储蓄，包括退休、教育和购房。当用户询问所需的储蓄率、529计划、退休积累目标、首付规划或目标优先级时使用。此外，当用户提到'我每个月需要存多少钱'、'我的退休计划是否在正轨上'、'大学储蓄'、'安全提款率'、'4%规则'、'FIRE储蓄率'、'追加供款'、'雇主匹配'，或者询问如何平衡相互竞争的储蓄目标时也触发。
识别并防止违反FINRA和SEC关于经纪商行为规则的销售行为违规。当用户询问换手率或过度交易指标、共同基金断点折扣、私售或私人证券交易、外部商业活动、未经授权的交易、监管程序设计、老年投资者保护、受信任联系人、可变年金适用性或期权账户批准时使用。当用户提到'换手率高'、'代表未经授权进行交易'、'断点滥用'、'老年客户的受信任联系人'、'从公司外部销售'、'监管失败'、'1035交换审查'、'收盘…
确保投资公司满足CFA协会GIPS标准对于组合构建、业绩计算、展示和验证的要求。当用户询问有关构建组合、时间加权回报计算、符合GIPS标准的展示、错误更正政策、集合基金报告、打包费或SMA项目业绩，或者GIPS广告指南时使用。同时，在用户提到‘声称符合GIPS’、‘组合成员规则’、‘终止的投资组合回报’、‘GIPS下的总回报与净回报’、‘GIPS验证结果’、‘我们能否向潜在客户展示这个业绩记录’，…
指导交易和经纪业务中的操作风险的识别、度量和管理。在设计交易错误检测和纠正程序、调查交易中断和对账失败、根据巴塞尔分类法对损失事件进行分类、开发关键风险指标（KRI）和仪表板、应对系统中断或数据馈送失败或订单路由错误、在交易错误或结算失败后进行根本原因分析、为交易台规划业务连续性和灾难恢复、准备FINRA或SEC的操作风险检查，或评估OMS和市场数据系统中的技术风险时使用。还包括胖手指错误、错误账…
分析货币市场、汇率机制和国际投资组合的外汇风险管理。当用户询问汇率、外汇对冲、利率平价、套利交易、远期溢价、交叉汇率或货币叠加计划时使用。当用户提到'强势美元'、'弱势欧元'、'对冲外国股票'、'购买力平价'、'我的投资组合中的货币风险'、'EUR/USD'、'日元套利交易'，或者询问是否应该对冲国际投资时也触发。
提供有效管理和偿还个人债务的框架。当用户询问关于债务偿还策略（雪崩法与雪球法）、再融资决策、债务整合、债务收入比，或是偿还债务与投资的机会成本时使用。当用户提到“先还哪笔债务”、“我应该再融资吗”、“信用卡债务”、“学生贷款偿还”、“按揭贷款的DTI”、“余额转移”、“好债务与坏债务”，或询问如何更快地摆脱债务时也应触发。
分析公司债券和信用工具，包括投资级和高收益债务。当用户询问有关公司债券、信用利差（OAS、Z-spread、G-spread）、信用评级、违约概率、可赎回债券或私人信贷时使用。当用户提到'垃圾债券'、'堕落天使'、'最差收益率'、'契约分析'、'CDS利差'、'回收率'、'直接贷款'、'夹层债务'、'BBB降级风险'，或者询问如何评估公司信用风险时也触发。
分析包括按揭贷款、房屋净值信用额度（HELOCs）和个人贷款在内的借贷产品，使用摊销和比较工具。当用户询问关于按揭比较、固定利率与浮动利率、贷款资格、摊销计划、额外付款或购买点数时使用。此外，当用户提到'月供计算'、'15年期与30年期按揭'、'PMI'、'APR与利率'、'HELOC'、'房屋净值'、'我应该买断利率吗'、'双周付款'，或者询问他们能负担得起多少房价时也应触发。
通过使用基于日历、基于阈值和税收效率的再平衡策略来维持投资组合分配。当用户询问何时进行再平衡、再平衡区间、交易成本权衡、税收效率再平衡或再平衡溢价时使用。此外，当用户提到'我的投资组合偏离了'、'我应该多久进行一次再平衡'、'在应税账户和IRA账户之间进行再平衡'、'波动性收割'、'自动低买高卖'或者询问是否应该用现金流来进行再平衡时也触发。
计算并比较投资回报指标，包括TWR、MWR/IRR、CAGR和年化回报。当用户询问关于投资组合表现计算、比较经理人回报、连接子期间回报、理解为什么不同的回报方法给出不同的数字，或者转换不同时间周期的回报时使用。此外，在用户提到'我赚了多少'、'年回报率'、'复合增长'、'美元加权与时间加权'、'我的回报率是多少'、'几何平均数与算术平均数'、'对数回报'，或询问现金流对报告回报的影响时也触发。
指导经纪和咨询账户的保证金贷款、保证金要求以及追加保证金操作。在计算Reg T初始保证金或购买力、确定维持保证金或公司要求、评估OCC TIMS下的组合保证金资格、生成或解决追加保证金（联邦追加、公司追加、交易所追加、日内交易追加）、设计强制平仓瀑布逻辑、构建证券支持信贷额度(SBLOC)、计算保证金利息对收益的影响、评估集中头寸保证金、理解典型日内交易者规则，或审查FINRA 4210和Reg …
指导投资顾问、经纪自营商和大型交易者的监管申报义务和截止日期。当用户询问关于Form PF申报门槛、13F机构持仓报告、13H大型交易者申报、Form ADV修订时间、FOCUS报告准备、蓝单请求、CAT报告基础设施，或FINRA的空头兴趣和TRACE报告时使用。此外，当用户提到'申报截止日历'、'我们需要提交Form PF吗'、'超过了1亿美元13F门槛'、'年度更新修正案'、'CAT时钟同步'…
分析市政债券，包括税等值收益率计算、一般义务债券与收益债券评估以及市政信用分析。当用户询问关于市政债券、免税收入、税等值收益率、AMT债券或市政信用质量时使用。同时，在用户提到‘市政债券’、‘免税债券’、‘州税豁免’、‘一般义务’、‘收益债券’、‘建设美国债券’、‘市政收益率比率’、‘微不足道规则’，或者询问市政债券是否适合他们的税率等级时触发。
分析政府债券，包括美国国债、收益率曲线、久期、凸性以及TIPS。当用户询问关于国债、主权债务、收益率曲线构建、利率风险、久期、凸性、TIPS或盈亏平衡通胀率时使用。此外，当用户提到'T-bills'（国库券）、'T-notes'（国库票据）、'bond pricing'（债券定价）、'yield to maturity'（到期收益率）、'inverted yield curve'（倒挂收益率曲线）…
评估企业的质量、竞争定位以及超出财务模型的价值创造的可持续性。当用户询问关于经济护城河、竞争优势、波特五力模型、管理层质量、ESG整合或商业模式分析时使用。同时，在用户提到'这家公司是否有护城河'、'转换成本'、'网络效应'、'品牌价值'、'管理层过往记录'、'资本配置'、'内部人持股'、'警示信号'，或者询问一家公司的优势是否持久时触发。
通过战略性资产配置、税务亏损收割、收益/亏损管理和提款顺序来最大化税后回报。当用户询问有关资产配置、税务亏损收割、Roth转换、税务高效提款、税单选择或使用增值证券进行慈善捐赠时使用。此外，当用户提到“我应该在哪个账户中持有债券”、“洗售规则”、“税收拖累”、“Roth与传统”、“RMD规划”、“税率填充”、“HIFO与FIFO”，或者询问如何最小化投资税收时也触发此规则。
在处理组织政治、建立联盟或行使战略影响力时使用。